Как начать торговать на бирже

Многие регулярно задумываются о пассивном доходе или о несложном способе сохранения и приумножения денег, который не требовал бы много времени и получения новой профессии. При этом зачастую речь идет о торговле на бирже. Сейчас биржевая торговля становится все более и более популярной у обычных людей. За рубежом торговля на бирже «для себя» уже давно стала обычным делом. В России многих людей останавливает от торговли на бирже страх риска и неизвестности. Но если знать основные правила и секреты, то торговля на бирже станет простым, понятным, приятным и главное доходным делом.

Основы биржевой торговли

Торговля на бирже отличается несколькими особенностями от обычного видения бизнеса. Прежде всего это:

• Свободное образование цен
• Абсолютная непредсказуемость цен и котировок
• Частая изменчивость курсов и цен
• Необходимость жесткого анализа большого количества факторов
• Высокая степень риска
• Возможность хорошо приумножить свой капитал

Самое главное, что отличает биржевую торговлю от всех остальных экономических институтов – это абсолютно свободное образование цен и курсов. Государство никак не вмешивается в процесс биржевого ценообразования. Эта свобода цен и постоянные изменения курсов и создают огромные возможности для заработка и такие же огромные риски. Цены могут изменяться как незначительно, так и иметь резкие пики и падения, на которых можно или хорошо заработать или все потерять. Поэтому в биржевом деле важно помнить, что эта свобода и огромные возможности – всего лишь иллюзия.

Опытный трейдер на бирже прежде всего руководствуется жестким анализом и четким расчетом. Также трейдер всегда рассчитывает заранее собственную стратегию игры на бирже, выстраивает свою торговую систему, систему управления капиталом, в которых использует различные финансовые инструменты. Все эти сложные конструкции выстраиваются на основе опыта, анализов торгов, различных внешних факторов, экономических явлений прошлых лет и текущих экономических процессов. Кроме того, выстроив определенную торговую стратегию трейдеры на этом не останавливаются, а постоянно анализируют эффективность и оптимизируют свои действия. Все это требует больших ресурсов при обработке данных, хорошего знания математики и огромного опыта. Именно поэтому брокерские услуги так востребованы в биржевой торговле и ими пользуются даже видавшие виды профессиональные трейдеры.

Трейдеры зарабатывают на бирже за счет разности курсов валют, акций, товаров и бумаг, либо за счет дивидендов от акций и купонов от облигаций. А сами биржи и брокеры – за счет комиссий со сделок. При этом биржи различаются по видам рынков, которые они обслуживают.

Какие есть виды бирж

Биржи различаются как видам рынка, так и по территориальному признаку. В России наиболее популярны и доступны для торгов Московская биржа, которая объединят в себе разные виды рынков.

По видам рынков можно различить биржи:

• Фондовая биржа.
• Товарная биржа.
• Валютная биржа.

Все эти виды в России объединены на Московской бирже. Рассмотрим более подробно эти виды рынков.

Фондовый рынок. Это наиболее популярный вид рынка среди трейдеров. Здесь продаются ценные бумаги: акции, облигации, векселя и другие. С помощью таких бирж компании ищут инвесторов под свои акции или облигации. Частные трейдеры здесь могут заработать на разных курсах акций или на доходе с облигаций. Акции можно продать и получить доход от разности курсов или сохранить и получить доход от дивидендов. Доход от облигаций трейдеры получают в виде купонов поквартально или помесячно (этот вид доходов похож на проценты по банковским вкладам) и при погашении облигаций в конце их срока действия.

Товарный рынок, по сути, представляет собой один огромный крупнооптовый виртуальный рынок, на котором можно купить все что угодно. Здесь можно легко и быстро купить сырьевые товары, металлы, сельскохозяйственную продукцию, текстильную продукцию, промышленные товары и множество других товаров. Главное, чтобы товары были массового производства. При этом здесь же можно эти товары перепродать.

Валютная рынок работает с валютами разных стран. Государство также участвует как игрок на таком рынке с целью регулирования внутреннего валютного курса. На этом рынке постоянно работают банки и компании, которые ведут внешнеэкономическую деятельность с целью страхования своих валютных рисков. Кроме того, банки с помощью операций на валютном рынке регулируют свои риски по вкладам частных граждан, покупая и продавая валюты по разным курсам. Частные трейдеры играют на таких биржах с обычной целью — заработать на разности торговых сделок.

Как научиться игре на бирже

Сложность игры на бирже существует в том, что с одной стороны трейдер должен обладать фундаментальными знаниями по особенностям рынков, компаний выпускающих ценные бумаги, самих ценных бумаг и другими моментами.

С другой стороны, трейдеру необходимо регулярно отслеживать изменения общей политической и экономической ситуации – то есть следить за большим количеством факторов, влияющих на рынки, котировки ценных бумаг и курсы валют.

Почерпнуть знания в фундаментальной области можно из различных источников. В том числе, на обучающих курсах, вебинарах. Многие брокеры, например broker.ru организуют бесплатные курсы, трансляции вебинаров ведущих аналитиков, трейдеров и экономистов, и даже частные консультации экспертов. Фундаментальные знания необходимы для того, чтобы разобраться в основных понятиях и терминах торговли на бирже, а также для того, чтобы осознать основные правила и выработать для себя наиболее привлекательные стратегии. Сделать это не сложно в самостоятельном режиме. Брокерские фирмы заинтересованы в расширении спроса, а для этого необходимо повышать уровень грамотности среди желающих участвовать в биржевой торговле.

Отслеживать текущие изменения рынков, выбирать наиболее эффективные инструменты, корректировать свои торговые стратегии – это уже более сложная задача. Но именно это обеспечивает наиболее сильные и выгодные сделки и хорошие финансовые результаты. Здесь без помощи сильного брокера не обойтись. Ведущие брокеры держат как свой штат постоянных аналитиков и экспертов, так и регулярно привлекают внешних консультантов для выработки правильных стратегий, планов и оценки финансовых рисков.

Профессиональной и высококвалифицированной брокерской помощью можно пользоваться как на постоянной основе, передав средства в доверительное управление, так и на разовой. Во втором случае трейдер сам ведет торговлю на бирже, выбирает нужные инструменты и заключает сделки, а услугами брокера пользуется лишь для связи с биржей, консультаций или применения определенных финансовых инструментов.

С чего следует начать новичку

Первое с чего необходимо начать – это получить основные знания по биржевой торговле. Сделать это, как видно, достаточно просто. Затем нужно определиться со следующими критериями:

• сумма первоначального капитала
• рынки для торговли
• уровень риска и желаемый процент заработка

От суммы первоначального капитала зависят остальные критерии – если первоначальная сумма небольшая, то лучше остановится на более консервативных инструментах, наиболее простым из которых будут облигации. Если же есть возможность оперировать крупными суммами – то имеет смысл попробовать свои силы сразу на нескольких рынках – фондовом и валютном.

Немаловажно определиться с уровнем риска. В интернете можно встретить рекламу, где обещают более 300% годовых прибыли. Однако стоит понимать, что высокие проценты прежде всего обусловлены агрессивной стратегией и один час можно все потерять. При среднем уровне риска можно заработать 10-30% годовых. При наиболее низком – до 10% годовых.

После того, как выбраны основные критерии работы на бирже, необходимо определиться с брокером. Именно через брокера будет осуществляться торговля на бирже – через него будут отслеживаться котировки акций, подаваться заявки и затем заключаться сделки.

Как выбрать брокера

При выборе брокера необходимо учитывать основные критерии:

• Надежность
• Удобство работы
• Размер минимального депозита
• Комиссии по сделкам
• Удобство вывода средств
• Дополнительные опции: акции, кредитное плечо, торговые терминалы

Вопрос надежности и престижности брокера очевиден, так как вы ему доверяете свои денежные средства. Здесь же встает и вопрос об удобстве и скорости вывода денежных средств. У разных брокеров этот процесс может занимать от одного до нескольких дней.

Еще одна часть финансового вопроса – размеры минимального депозита и комиссий. Некоторые брокеры устанавливают входной порог от 1000 рублей, другие начинают работать только от 30 000 рублей. Размер комиссии больше важен для частых сделок. Если покупать и продавать бумаги или валюту ежедневно – то комиссия может съесть всю прибыль. Для долгосрочных вложений размер комиссии не столь важен.

Удобство работы зависит от того, насколько качественное мобильное приложение предоставляет брокер, предоставляет ли он дополнительные программы для автоматизации торгов. Также важно какую консультационную поддержку можно ожидать от брокера. При хорошей консультационной поддержке и с хорошими дополнительными программами от брокера хороших финансовых результатов можно достичь очень быстро, при этом сведя риск к нулю.